Sorelle d'Italia

In questi casi, bisognerebbe dirgli con la faccia da poker “Devo aprire una lavanderia come facciata per il riciclaggio del denaro proveniente dal Cartello Medellìn”. Cazzo te ne frega a te del perché voglio i miei soldi? Voglio i miei soldi, e tanto basta.

“Per legge lo dobbiamo chiedere”
Mi dispiace, ma per me questa è la boiata dell’anno.
Quale legge? Di chi? Ma quando? Se c’è una legge in materia sono sicura che obbliga il bancario a *non* fare domande di questo tipo.
Il bancario si sta chiaramente annoiando e ha bisogno di distrazioni, neanche fosse il parrucchiere (categoria che in UK è celebre per la domande idiote, prima fra tutte “Dove vai in vacanza?”, non si sa perché).
La cosa veramente triste non è che “All’estero queste cose non succedono”, cosa che non mi sento di dire.
La cosa veramente triste è che all’estero queste cose succedono di meno, e quando succedono chiedi di parlare con il capo di quell’imbecille, loro si scusano in tutti i modi (inclusi regali di vario tipo) e alla fine tu ti togli la soddisfazione di cambiare banca lo stesso.

“per legge lo dobbiamo chiedere” ? ma…sempre “per legge” non andrebbe tutelata la privacy?

per legge loro devono segnalare i movimenti cash sopra una certa cifra.
a me non hanno mai chiesto nulla in banca, di cosa facessi coi miei denari, magari erano troppo pochi…
beh all’estero dipende, in svizzera ti consigliano addirittura di non fare bonifici ma usare contanti per non essere tracciato.
quando si dice trasparenza

tra le altre cose lo segnalano senza alcuna ripercussione, visto che tipicamente i costruttori vengono pagati a suon di centinaia di migliaia di euro cash e nessuno finisce mai in galera per evasione.

e “per legge” bisogna rispondere?

(comunque in questi mesi, causa successioni etc, ho mosso parecchi soldi e nessuno, in diverse banche, si è mai sognato di chiedere una fava….)

@elofoolish,
che loro debbano tenere un archivio di tutte le operazioni sopra una certa cifra mi starebbe anche bene (quando lavoravo in finanza ho imparato parecchio sul riciclaggio di denaro sporco), ma è cosa molto, ma molto diversa dal chiedere a un correntista per cosa gli servono i soldi.

La cosa sensata è tenere la lista dei movimenti sopra un certo importo così che, se in futuro le autorità competenti (non il bancario imbecille!) stessero indagando un caso di frode o riciclaggio, la banca può fornire le informazioni.
Il che non c’entra una beatissima fava con la domanda fatta a Valentina
(scusate se mi ripeto ma se l’avessero fatto a me sarei tornata con la mazza da cricket o giù di lì).

Sono curiosa di sapere in base a quale Legge l’impiegato ha avuto il diritto ma sopratutto il dovere di chiedere la motivazione.

E` uno dei motivi per cui son passato ad una banca online. Odio gli sportellisti.

alla mia domanda “ma non c’è una legge sulla privacy’” lui mi ha detto che per legge devono fare una segnalazione all’autorità competente per evitare il riciclaggio di denaro sporco.
Ora: che io debba dare spiegazione del chi, quando e come uso i miei soldi mi sembra davvero ridicolo. Lui si è scusato dicendo “è una questione delicata. Questa domanda gliel’avrebbero fatta in qualsiasi banca. Non è per farmi gli affari suoi ma devo dare informazioni. Se uno mi dice che sono per ristrutturare casa o per spese mediche non ci sono problemi”. Già. PErché uno che vuole riciclare denaro te lo viene a dire, vero? Siamo proprio la repubblica delle banane. Peccato che le suddette banane ce le picchino puntualmente nel culo.

ahahahahahahahah

va beh dai che problema c’è? tanto gli puoi mentire

Potevi dirgli che dovevi andare a ritirare una partita di roba buona proveniente dall’America Latina da consegnare ad un tipo dei piani alti che te l’aveva chiesta qualche tempo fa.
Mah, roba da matti… meglio riderci sopra va

E’ successo anche a me.
Circa 20 anni fa.
Ero giovane e meno contorta.
Infatti gli ho risposto semplicemente: “Non son ca%%i che la riguardano.”

Tra un paio d’ore chiedo delucidazioni al mio avvocato ma penso che sia legato all’importo del prelevato.Un tempo era dovuto al blocco dei beni in caso di sequestro di persona-che credo esisita ancora ora-ora non so.Penso che sia utile saperlo,incazzatura a parte…

Anche alle poste fanno le stesse domande cmq.

Bah

C’è proprio il C.P. di mezzo.Il tetto è 12.500 Euro.Antiriciclaggio,antievasione fiscale se il conto è anche attività lavorativa,e forse ancora antisequestro di persona.